Индийские банки демонстрируют улучшение состояния здоровья населения при низких объемах безнадежных займов и сильном капитале, поддерживая устойчивый рост кредитования. Indian banks show improved health with low bad loans and strong capital, supporting sustainable credit growth.

Индийские банки демонстрируют более прочные основные принципы, при этом в начале 2026 года показатель нереализованных займов составлял 2,2% по сравнению с 11,2% в 2018 году, а общий показатель доли акционерного капитала на уровне 1 составил 14,8%. Indian banks are showing stronger fundamentals, with non-performing loans at a multi-year low of 2.2% in early 2026, up from 11.2% in 2018, and a common equity Tier 1 ratio of 14.8%. Улучшенный надзор со стороны Резервного банка Индии за регулированием, более эффективное управление рисками и такие инструменты, как Центральный архив информации о крупных кредитах, привели к снижению системных рисков. Improved regulatory oversight by the Reserve Bank of India, better risk management, and tools like the Central Repository of Information on Large Credits have reduced systemic risks. За первые восемь месяцев 2006 финансового года рост кредитования достиг 7%, чему способствовали розничные кредиты и кредиты ММСП, особенно обеспеченные займы и расширение государственного сектора в сельских районах. Credit growth reached 7% in the first eight months of FY26, driven by retail and MSME lending, especially secured loans and public sector bank expansion in rural areas. Согласно прогнозам, экономический рост превысит 6 процентов, и при том, что уровень кредитования к ВВП составит 59 процентов, ожидается устойчивое кредитование, при условии наличия надежных гарантий. Economic growth is projected above 6%, and with credit-to-GDP at 59%, sustainable lending is expected, assuming sound underwriting.