Пакистанский банковский сектор борется с высокими отрицательными кредитами из-за медленных судебных разбирательств и слабой правоприменительной практики, что ограничивает доступ к кредитам. Pakistan’s banking sector struggles with high bad loans due to slow courts and weak enforcement, limiting credit access.

Банковский сектор Пакистана сталкивается с обострением кризиса, связанного с возвращением займов, при этом по причине дисфункциональной правовой системы безнадежные займы составляют 7,4%, что превышает средние глобальные показатели. Pakistan’s banking sector faces a worsening loan recovery crisis, with non-performing loans at 7.4%—well above global averages—due to a dysfunctional legal system. Несмотря на постановление о возвращении 2001 года, суды сталкиваются с задержками, апелляциями и постановлениями о приостановлении, в то время как изъятия активов часто не дают результатов из-за отсутствия правоприменительной практики. Despite the 2001 Recovery Ordinance, courts are bogged down by delays, appeals, and stay orders, while asset seizures often fail due to lack of enforcement. Частные банки, не имеющие государственной поддержки, все больше избегают кредитования МСП и фермеров, опасаясь невозмещенных потерь. Private banks, lacking government backing, are increasingly avoiding lending to SMEs and farmers, fearing unrecoverable losses. Данные, полученные от ведущих банков, свидетельствуют о миллиардах находящихся на рассмотрении дел и застрявших в исполнении активов, хотя полные данные остаются нераскрытыми. Data from top banks shows billions in pending cases and decreed assets stuck in execution, though full figures remain undisclosed. Без системных реформ доступ к кредитам будет попрежнему ограничен, что будет препятствовать экономическому росту. Without systemic reforms, credit access will remain constrained, hindering economic growth.