В октябре 2025 года объем ипотечных кредитов достиг высокого уровня в 2022 году, чему способствовали более мощное традиционное кредитование и более низкие ставки, стимулирующие рефинансирование и доступ для заемщиков с более высоким уровнем кредита. Mortgage credit availability hit a 2022 high in October 2025, driven by stronger conventional lending and lower rates, boosting refinancing and access for higher-credit borrowers.

Доступность ипотечных кредитов в октябре 2025 года достигла своего самого высокого уровня с 2022 года, увеличившись с 2,3% до 106.8, под воздействием более широкого традиционного кредитования, особенно в виде ипотечных кредитов с регулируемой процентной ставкой и рефинансирования на основе выбытия наличных средств, главным образом для заемщиков с более высоким кредитным рейтингом. Mortgage credit availability in October 2025 hit its highest level since 2022, rising 2.3% to 106.8, driven by stronger conventional lending, especially adjustable-rate mortgages and cash-out refinances, largely for higher-credit-score borrowers. Традиционный MCAI поднялся на 4,1%, в то время как правительственное кредитование претерпело минимальные изменения. The conventional MCAI jumped 4.1%, while government lending saw minimal change. Более крутая кривая доходности и увеличение неквалификационной ипотечной продукции подпитывали эту прибыль, ознаменовав тем самым наиболее благоприятную среду для доступа к кредитам за многие годы. A steeper yield curve and increased non-qualified mortgage products fueled the gain, marking the most favorable credit access environment in years. Несмотря на стабильную ситуацию с кредитами и незначительное снижение уровня преступности, одной из основных проблем по-прежнему были займы ФХА, на долю которых приходится большинство случаев неуступчивости и увеличения числа залогов. Despite stable loan performance and a slight drop in delinquency rates, FHA loans remained a key concern, accounting for a majority of delinquencies and foreclosure increases. Цены на жилые дома, состоящие из одной семьи, увеличивались на 1,2% в год, однако жилищные условия снизились, а рефинансирование резко возросло из-за более низких ставок, хотя дальнейшая активность может зависеть от снижения ставок ниже 5%. Home prices rose 1.2% annually for single-family homes, but condos declined, and refinancing surged due to lower rates, though further activity may depend on rates falling below 5%.