К концу 2026 года стоимость кредитов в индийских банках может снизиться, но высокая просрочка по кредитам сохраняется из-за продолжающихся проблемных кредитов. Indian bank credit costs may drop by late 2026, but high delinquencies persist due to ongoing non-performing loans.

Согласно прогнозам, во второй половине 2026 финансового года расходы на индийские банковские кредиты сократятся, однако, согласно докладу ЮБС, в ближайшем будущем будут сохраняться на высоком уровне в связи с продолжающимся притоком недействующих активов. Indian bank credit costs are projected to fall in the second half of fiscal 2026, but near-term delinquencies will remain high due to ongoing inflows of non-performing assets, according to a UBS report. В то время как портфель, подверженный риску (PAR) 1-90, снизился на 30 базисных пунктов до 3,8 процента для банков и 80 базисных пунктов до 3,2 процента для NBFC, тенденции в области ранней преступности оставались неизменными в таких ключевых штатах, как Западная Бенгалия и Махараштра. While portfolio at risk (PAR) 1-90 dropped 30 basis points to 3.8% for banks and 80 basis points to 3.2% for NBFCs, early delinquency trends stayed flat in key states like West Bengal and Maharashtra. В НКБК были достигнуты более значительные улучшения, особенно в ПАР 31-90, где они снизились на 60 базисных пунктов. NBFCs showed stronger improvements, especially in PAR 31-90, which fell 60 basis points. Устойчивый экономический спад может ухудшить качество кредита, снизить наценку и ограничить рост доходов от сборов, а рост расходов на депозиты, вероятно, в ближайшем будущем будет сдерживать банковскую прибыльность. A sustained economic slowdown could worsen credit quality, pressure margins, and limit fee income growth, with rising deposit costs likely constraining bank profitability in the near term.