Один новозеландец избежал лишения права выкупа, получив компенсацию в размере 4500 долл. США через омбудсмена по банковским вопросам. A New Zealander avoided foreclosure after winning $4,500 in compensation through the Banking Ombudsman.

Новозеландский заемщик, который вынужден был продать жилье из-за финансовых трудностей, получил 4000 долл. США на ремонт и 500 долл. США на грант после того, как его дело было рассмотрено в рамках программы омбудсмена по банковским вопросам. A New Zealand borrower facing a forced home sale due to financial hardship received $4,000 for renovations and a $500 goodwill payment after escalating his case through the Banking Ombudsman Scheme. Человек, раненный на работе и неспособный работать, боролся с ипотечными платежами и сталкивался с неразберихой в связи с переходом на более низкую фиксированную ставку в период погашения задолженности. The man, injured at work and unable to work, struggled with mortgage payments and faced confusion over switching to a lower fixed rate while in arrears. Банку потребовался 90-дневный период контроля, а позднее он угрожал закрыть счета из-за его страданий и конфронтационного поведения, которое омбудсмен счел разумным, но рекомендовал гибкое решение. The bank required a 90-day monitoring period and later threatened account closures due to his distress and confrontational behavior, which the ombudsman deemed reasonable but recommended a flexible resolution. В результате этого удалось избежать ипотеки и подчеркнуть растущую озабоченность по поводу финансовых трудностей, в результате чего число связанных с этим жалоб увеличилось на 55%. The outcome avoided a mortgagee sale and highlighted rising concerns over financial hardship, with a 55% increase in related complaints. Омбудсмен настоятельно призвал банки совершенствовать процессы коммуникации и поддержки, делая упор на ранние контакты с клиентами и более ясные пути оказания помощи, особенно в делах о кредитовании имущества, связанных с процентными ставками и льготными платежами. The ombudsman urged banks to improve communication and support processes, emphasizing early contact from customers and clearer pathways for help, especially in property lending cases involving interest rates and break fees.