Компании, занимающиеся страхованием жизни, как некредитные поставщики, лучше решают вопросы снижения процентных ставок из-за стабильных моделей доходов, гибких продуктов и диверсифицированных инвестиций. Life insurance companies, as non-lending providers, better handle interest rate cuts due to stable revenue models, flexible products, and diversified investments.

В докладе Deven Choksey Research указывается, что компании по страхованию жизни, не занимающиеся кредитованием финансовых услуг, лучше оснащены для снижения процентных ставок, чем традиционные банки. A report by Deven Choksey Research indicates that life insurance companies, as non-lending financial service providers, are better equipped to handle interest rate cuts than traditional banks. Их стабильные модели доходов, гибкие предложения товаров и диверсифицированные инвестиции позволяют им эффективно управлять обязательствами и добиваться более высокой отдачи. Their stable revenue models, flexible product offerings, and diversified investments allow them to manage liabilities effectively and achieve higher returns. Кроме того, страховщики жизни адаптируются к предпочтениям потребителей и расширяют распределительные сети, повышая свои конкурентные преимущества в условиях экономической неопределенности. Additionally, life insurers are adapting to consumer preferences and expanding distribution networks, enhancing their competitive edge during economic uncertainty.